Лучшие карты с кэшбэком для Алиэкспресс в 2019 году.

В продолжение темы экономии на Алиэкспресс, решил добавить на сайт подборку лучших банковских карт с кэшбэком в 2019 году. Подобные карты, разной степени выгодности, есть практически в каждом банке. И оформлять их действительно имеет смысл, особенно если большинство покупок вы оплачиваете именно картой (скорее всего так и есть).

Принцип работы карт с cashback прост. Расплачиваясь такой картой в интернет-магазинах, кафе, АЗС и т.д. вы будете возвращать определенный процент с каждой покупки обратно на свой счет (деньгами, либо в виде бонусов). Таким образом, выбрав «правильную» банковскую карту, вы получите дополнительную скидку на всё.

Плюсы:
  • Удобство и простота использования
  • Кэшбэк на онлайн и оффлайн покупки
  • Возможность использования совместно с cashback сервисами, купонами и промо-кодами.
Минусы:
  • Процент возврата немного меньше чем в cashback сервисах.
  • Плата за оформление и обслуживание карты.
  • Дополнительные проценты по кредиту (для кредитных карт)

Отмечу, что карты с cashback могут быть как кредитными так и дебетовыми. При чем ставка кэшбэка у кредиток обычно выше на 1 — 2 %. Зато  практически у всех дебетовых карт начисляется процент на остаток по счету. Что из этого предпочтительней каждый решает для себя сам. Подробнее о том, на что обращать внимание при выборе банковской карты мы поговорим ниже.

Естественно, что каждый банк предоставляет различные условия по картам с кэшбэком. Какие-то из них более выгодны, другие не очень.

Рейтинг самых выгодных карт с кэшбэком в 2019 году

Ниже вы найдете банковские карты с кэшбэком, предоставляющие, на мой взгляд, наиболее выгодные условия для клиентов. При этом и у них есть свои недостатки и нюансы, о которых мы также поговорим чуть позже.

Карта% кэшбэка% на остатокОбслуживаниеСсылка
Карта "Польза"

Дебетовая карта «Польза» от ХоумКредит

  • 3% на покупки в категориях «АЗС, Аптеки, Кафе».
  • 5% — 10% за покупки в магазинах партнеров.
  • 1% на любые покупки.
  • От 4.2% за покупки на Алиэкспресс.
До 10% годовых на остатокБесплатное обслуживание при ежедневном остатке от 10 000 руб. или транзакциях на сумму от 5 000 руб. в месяц, в иных случаях 99 руб. в месяц
Opencard дебетовая карта с кэшбэком

Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

от 1% до 3% — за все покупки

до 11% за покупки в выбранных категориях.

 

7% годовых при открытии счета «Моя копилка».Бесплатно
Всесразу РайффайзенбанкКредитная карта #всёсразу от Райффайзенбанкдо 5.5% за любые покупки

 

нетБесплатно — при оформлении до 30.09.2019

1490- 1990 рублей в год — в остальных случаях.

МожноВСЕ cashbackРосбанк дебетовая карта «МожноВСЁ+»
  • 1% — на все покупки
  • 2% — 10% — на покупки в 2 выбранных категориях
  • Travel бонусы — 5 баллов за каждые 100 рублей потраченные по карте
до 10% на остаток при открытии #МожноСЧЁТаБесплатно — первый год

1 999 рублей — со второго года обслуживания при подключении #МожноВСЁ

Карта халва с кэшбэкомКарта рассрочки Халва от Совкомбанкадо 6.5% за любые покупки, при оплате своими деньгами

 

до 6.5% годовых на остаток собственных средствБесплатно
tinkoff aliexpress

Дебетовая карта Тинькофф Алиэкспресс

  • 2% за покупки на Алиэкспресс
  • от 3% до 30% за покупки в магазинах партнерах
  • 1% за прочие покупки
6 % годовых на остатокБесплатно — при наличии на вкладах не менее 50 000 руб. или кредита, выданного на картсчет, или при неснижаемом остатке не менее 30 000 руб. за расчетный период.

99 ₽ в месяц — в прочих случаях.

 

Карта Кэшбэк от АльфабанкаКарта Cashback от Альфабанк

  • 5% — кэшбэк на АЗС .
  • 2.5% — кэшбэк на кафе и рестораны .
  • 0.5% — кэшбэк на всё.

Важно! При сумме покупок по карте более 70 т.р. в месяц ставка кэшбэка удваивается.

до 6% годовых на остатокБесплатно — Если сумма покупок больше 10 тыс. р или остаток на счете больше 30 тыс. р.

100 рублей в месяц — в остальных случаях.

MTS Cashback

Кредитная карта МТС CashBack

  • до 25% — за покупки в интернет-магазинах партнёров.
  • 5% — начисляется за покупки в категориях, указанных на сайте банка
  • До 5% за покупки на Алиэкспресс
  • 1% — за прочие покупки
НетБесплатно
Дебетовая Мультикарта ВТБ

Дебетовая Мультикарта ВТБ

  • от 2% до 10% — за покупки в спец. категориях.
  • от 1% до 2.5% — при оплате картой через платежные сервисы Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
  • 1% — за прочие покупки.

Важно! — Максимальный процент кэшбэка достигается при ежемесячных расходах по карте от 75 000 рублей в месяц.

от 2% до 9% годовых на остаток — также зависит от суммы ежемесячных расходов по карте.Бесплатно — при сумме покупок от 5 т.р. в месяц

В остальных случаях 249 руб. в месяц.

Какую карту с кэшбэком выбрать? На что обращать внимание?

Теперь поговорим о том, как выбрать лучшую карты с кэшбэком. Есть несколько основных параметров, в зависимости от которых, та или иная карта окажется предпочтительнее именно для вас.

1И первое с чем стоит разобраться это на что именно вы тратите больше всего денег и в каких количествах. Думаю, в таблице выше вы уже заметили, что % кэшбэка по многим картам зависит именно от категории товаров или услуг, которые вы покупаете. Например по карте «Польза» самая высокая ставка будет в категории «Аптеки», а по карте Cashback от Альфабанка в категории АЗС.   Соответственно, определившись с наиболее частыми тратами, вы решите какая из карт будет выгоднее.

То же касается и суммы ежемесячных трат по карте. Некоторые банки предлагают очень хорошие ставки кэшбэка на самые разные категории товаров, но чтобы достичь их вам придется тратить существенные суммы денег каждый месяц.

Например, чтобы получить 10% кэшбэка по карте Альфабанка вам придется тратить более 70 000 рублей в месяц. Если тратить меньше, то и ставка будет в 2 раза меньше.

2

Дебетовая карта или кредитка?

Еще один не маловажный фактор выбора банковской карты. У обоих вариантов есть свои плюсы и минусы. Рассмотрим основные:

Кредитные карты с кэшбэком:

Плюсы:
  • Высокая ставка кэшбэка
  • Длительный беспроцентный период 50 — 100 дней
  • Хороший кредитный лимит
Минусы:
  • Большие проценты по кредиту
  • Комиссия за снятие наличных
  • Строгие требования к клиенту при оформлении карты

Дебетовые карты с кэшбэком:

Плюсы:
  • Возможность получать % на остаток средств на карте
  • Нет комиссии за снятие наличных (в большинстве банков)
  • Нет процентов и доп. сборов.
  • Менее строгие условия для оформления
Минусы:
  • Меньшая ставка кэшбэка
  • Возможность тратить только собственные деньги, имеющиеся в данный момент на счету.
3

Деньги, бонусы, баллы или мили?

Большинство банков хоть и предлагает не плохие % кэшбэка, но возвращать деньги будет именно бонусами или баллами. Потратить эти самые бонусы иногда просто не на что, либо оплатить ими можно лишь небольшую часть от стоимости товара.

Другое дело кэшбэк деньгами. Вы можете потратить их когда угодно и на что угодно.

4

Стоимость оформления и обслуживания карты.

При выборе карты с кэшбэком, не стоит забывать и про стоимость ее оформления и годового обслуживания. Также стоит обратить внимание на взимание платы за различные доп. сервисы и услуги вроде:

  • Интернет-банкинга
  • СМС информирования
  • Мобильного банка
  • Различные комиссии (например за снятие наличных).

Все эти дополнительные траты могут попросту «съесть» все сэкономленные деньги.

Большинство карт в таблице выше бесплатны в обслуживании. Однако для этого вам придется выполнить условия установленные банком. Обычно это либо минимальная сумма трат по карте ежемесячно (5 000 — 10 000 рублей), либо наличие на счету минимальной суммы денег (обычно около 30 000 рублей).

 

Дебетовая карта «Польза» — лучшая cashback карта в 2019 году

Карта с кэшбэком и % на остаток "Польза"Бесплатная дебетовая карта «Польза» действительно является одной из лучших среди прочих банковских карт с кэшбэком. И в первую очередь это связано с обширным перечнем категорий товаров и магазинов, в которых доступна эта возможность.

И в первую очередь, я имею ввиду большое количество интернет-магазинов (в том числе и Алиэкспресс). Далеко не у каждого банка вы найдете такое количество предложений с кэшбэком за онлайн покупки. Здесь же есть где разгуляться.

Пройдемся по условиям и тарифам.

Условия по дебетовой карте «Польза»

Для оформления вам понадобятся – паспорт, возраст от 18 лет. При оформлении вы получите именную пластиковую карту Visa Platinum с возможностью бесконтактных платежей.

Выпуск карты – бесплатно

Обслуживание – первые 2 месяца бесплатно. Далее — бесплатно, при условии хранения на карте не менее 10 000 рублей в течение месяца, либо совершение покупок на сумму свыше 5 000 рублей в месяц. Если карта оформлена в рамках зарплатного проекта – обслуживание также бесплатно.

В остальных случаях – 99 рублей в месяц.

Мобильный банк, интернет банк — бесплатно

Снятие наличных – без комиссии в любых банкоматах.

Годовой % на остаток по счету по карте

  • 10% — при остатке менее 300 000 рублей и совершении покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц для новых клиентов, оформивших онлайн-заявку до 30.12.2019 г.
  • 6% — при остатке менее 300 000 рублей и совершении покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц
  • 3% — на сумму превышения 300 000 рублей и совершении покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц
  • 0% — в остальных случаях

Выплаты производятся ежемесячно.

Кэшбэк по карте Польза

кэшбэк по карте Польза

  • 10% — кэшбэк в категории «Одежда и обувь» до конца 2019 года
  • 3% — кэшбэк в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны», «Аптеки»
  • 3% — в дополнительных категориях. Их можно подключить за баллы «Пользы» на срок от 30 до года: «Детские товары», «Одежда», «Дом и ремонт», «Развлечения», «Здоровье и красота», «Электроника», «Домашние питомцы»
  • 1% — за все покупки

Для магазинов-партнеров ставки кэшбэк устанавливаются индивидуально. Узнать их можно на сайте банка, либо в мобильном приложении.

Кэшбэк начисляется в баллах «Польза», которые потом можно с конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 1 рубль.

Дебетовая карта OpenCard от банка Открытие с кэшбэком до 11%

кэшбэк карта OpenCard

Еще одна дебетовая карта с кэшбэком за все покупки и бесплатным обслуживанием. А до октября 2019 года клиентам банка Открытие были доступны еще и 6% годовых, при открытии счета «Моя копилка». Но на данный момент эта акция завершилась.

Оформление карты – 500 рублей, но при достижении суммы покупок по карте в 10 000 рублей они вернуться вам в виде бонусных баллов.

Обслуживание карты – бесплатно.

СМС информирование – первые 45 дней, бесплатно. Далее 59 рублей в месяц

Интернет банкинг – бесплатно.

Комиссия за снятие наличных – нет

Кэшбэк по карте OpenCard

тарифы cashback по карте Opencard

Стоит подробнее рассказать о тарифах и правилах начисления кэшбэка по данной карте. Всего у вас есть 3 варианта:

  • 1% за все покупки – доступно при общей сумме трат в месяц более 5 000 рублей.
  • 2% на всепокупки или 6% на выбранную категорию – для этого вам необходимо выполнить следующие условия: сумма ежемесячных расходов более 5 000 рублей + сумма расходов в интернет банке или мобильном приложении «Открытие» более 1000 рублей.
  • 3% за все покупки или 11% на выбранную категорию – расходы по карте более 5 т.р. + расходы в интернет банке или мобильном приложении более 1 000 рублей и остаток на счету более 100 000 рублей в течение месяца.

Категории с повышенным кэшбэком можно менять раз в месяц. Всего их 4:

  • АЗС и транспорт
  • Кафе и рестораны
  • Отели и билеты
  • Аптеки и салоны красоты

Обратите внимание, что cashback начисляется в виде баллов (1 балл = 1 рубль), потратить которые можно на любую покупку от 3000 рублей.

Максимальная сумма кэшбэка за месяц не более 15 000 баллов.

Кредитная карта #всёсразу, с кэшбэком и льготным периодом до 52 дней

Кредитная карта с кэшбэком Всесразу

Кредитка с cashback и беспроцентным периодом до 52 дней от Райффайзен банка еще одно неплохое предложение для Алиэкспресс. Кэшбэк до 5 процентов на все покупки по карте не может не радовать, но и здесь есть свои нюансы из-за которых, на мой взгляд она несколько проигрывает своим конкурентам с 1 мест нашего рейтинга.

Это плата за обслуживание 1 490 рублей в год (а если вы хотите карту с индивидуальным дизайном то все 1990 р.), плата за информирование в 60 рублей, комиссии за снятие наличных, переводы и т.д. Ну и наконец, проценты по кредиту.

С другой стороны у вас есть 52 дня льготного периода, в течение которого вы можете не платить проценты за пользование денежных средств банка. Вещь удобная и может не плохо выручить в некоторых ситуациях.

Кэшбэк по карте «Все сразу»

Бонусная программа Все сразу

Как говорилось выше, по данной карте вы можете получить cashback до 5% за абсолютно все покупки. И это круто. Однако система начисления кэшбэка здесь довольно необычная.

Деньги вам возвращаются в виде баллов. При этом ставка четко фиксированная — 1 балл за каждые 50 рублей, потраченных по карте. Впоследствии вы сможете обменять их на реальные деньги по следующему курсу:

 

  • за 500 баллов — 250 рублей.
  • за 1000 баллов можно получить 600 рублей;
  • 4 000 баллов =  4 000 рублей;
  • при накоплении 20 000 баллов вы получите на счёт 50 000 рублей;

Таким образом, чем больше баллов вы накопите, тем выгоднее их можно обменять. Только вот для получения самых выгодных условий вам придется накопить аж 20 000 баллов, а это ни много ни мало 1 миллион потраченных денег (чуть меньше с учетом подарков на новый год, день рождения и т.д.).

Да, еще баллы можно обменять на подарочные сертификаты партнеров банка. Это различные интернет магазины и сервисы услуг. Условия обмена в некоторых из них очень даже выгодные.

 

Дебетовая карта «Можно все» от Росбанка — кэшбэк, тревэл бонусы и % на остаток по счету

Дебетовая карта МожноВсе

И поспешу сразу вас огорчить, выбрать можно что-то одно, или кэшбэк или travel бонусы. А % на остаток можно получить, подключив сберегательный #МожноСчет. Учтите это при принятии решения, какую карту с кэшбэком выбрать.

Теперь немного об условиях по данной карте:

  • Оформление — бесплатно
  • Обслуживание — первый год бесплатно, далее 1999 рублей
  • Информирование — бесплатно
  • Комиссия за снятие наличных — нет

Для оформления вам понадобиться лишь паспорт.

Кэшбэк или бонусы для путешественников

cashback карта #МожноВсе

Теперь поговорим о бонусных программах по карте «Можно Все». Кэшбэк здесь начисляется следующим образом:

  • На любые покупки: 1%
  • Размер Cashback на товары из 2 выбранных категорий зависит от общей суммы покупок с начала месяца:
    • 1% в промежутке 0 — 10 000 ₽
    • 2% в промежутке 10 000 —  40 000 ₽
    • 5% в промежутке 40 000 — 100 000 ₽
    • 10% в промежутке 100 000 — 300 000 ₽
    • 1% при сумме от 300 000 ₽

При этом вам доступны следующие категории с повышенными процентами:

  • Автолюбителям — АЗС, автомойки, автосервисы, парковки
  • Детям -Детские одежда, игрушки, товары для хобби, канцтовары
  • Аптеки — Аптеки и оптики
  • Красота — Салоны красоты и здоровья, магазины косметики
  • Кафе и рестораны — Кафе, рестораны, бары и фастфуд
  • Такси и городской транспорт — Такси, метро, наземный транспорт и прокат автомобилей
  • Товары для дома — Строительные материалы, мебель, бытовые товары и садовые принадлежности
  • Цветы — Цветочные магазины и салоны флористики
  • Отдых и развлечения — Парки аттракционов, зоопарки, театры, кино и многое другое
  • Duty Free — Магазины беспошлинной торговли по всему миру
  • Геймерам — Игровые сервисы и магазины, онлайн-игры

Алиэкспресс не подпадает ни под одну из представленных категорий, поэтому придется довольствоваться кэшбэком в 1 %. Да и заветные 10% доступны лишь тем, кто в состоянии тратить по карте от 100 000 рублей в месяц. И да, за месяц можно вернуть не более 5000 рублей.

Вместо кэшбэка вы можете подключить себе бонусную программу для путешественников. По ней вы будет получать travel-бонусы за каждые 100 рублей потраченные по карте. Начисление бонусов происходит так:

  • 1 бонус в промежутке 0 – 40 000 ₽
  • 2 бонуса в промежутке 40 000 – 100 000 ₽
  • 5 бонусов в промежутке 100 000 – 300 000 ₽
  • 1 бонус при сумме от 300 000 ₽

Потратить их можно на авиа- и жд-билеты, а также бронирование отелей на портале Росбанк OneTwoTrip.

Карта «Халва» от Совкомбанка

Карта рассрочки Халва

Карта «Халва» открывает перед обладателями новые возможности. Владелец совершает покупки в магазинах в рассрочку. Кредитка выгодна и завоевала популярность. Так что давайте разберемся подробнее что это за карта.

Условия пользования «Халвой»

Срок действия кредитки – 10 лет. Перевыпуск обойдется в 0 рублей, повторный выпуск в случае потери или порчи – 450 рублей. Услуга выпуска уникального дизайна пластика по заказу. За обслуживание деньги не взимаются. Процентная ставка на льготный период до 18 месяцев – 0%, далее – 36%. Максимальный кредитный лимит, который дается клиенту – 350 тысяч рублей. Кэшбеком возвращается от 1 до 35%.

Назовем 3 вида карт рассрочки: «Халяль» (получить можно в Москве, а также Татарстане и Башкортостане), «Халва клуб» (повышенный кэшбек), «Автохалва» для автолюбителей.

Как получить карту Халва

Как оформить карту Халва?

Возможны три способа получения карты:

  • Онлайн-заявка на сайте.
  • Написать заявление при личном посещении офиса банка.
  • Сделать заявку по телефону горячей линии.

После одобрения карты, пластик бесплатно доставляется курьером. При онлайн заявке укажите свое имя и фамилию, контакты и адрес, место работы и сумму зарплаты.

Требования к клиенту при оформлении

Получатель кредитки должен предъявить российский паспорт, быть в возрасте 20-70 лет, со стабильным доходом. И еще – проживать не далее 70 км от Совкомбанка. Также банк может попросить справку 2НДФЛ.

Как пользоваться кредиткой

Карта активируется сразу же после получения автоматически. Различают два режима пользования картой – рассрочка и для личных средств. Их можно менять, так как на балансе карты находятся и личные, и средства банка.

По «Халве» можно получить рассрочку в любом магазине, но в сети партнеров неполная стоимость оплачивается в течение до 1 года. При оплате с помощью телефона ждет большое количество бонусных баллов.

Снятие наличных средств происходит бесплатно, а за снятие заемных взимается 2,9%. Рассрочка действует на два месяца. В первый отдается половина, в конце срока – остаток суммы.

Данный пластик от Совкомбанка является как дебетовым, с личными средствами, так и кредитным. Первый вид может понадобиться, если нужны повышенные баллы. Кредитный лимит будет зависеть от кредитной истории либо от платежеспособности и того, есть ли вклад, депозит в Совкомбанке.

Где можно расплатиться «Халвой»

Халва - магазины партнеры

Сегодня насчитывается более 180 тысяч магазинов-партнеров Совкомбанка, в которых можно купить товары в кредит.

На официальном сайте банка приведен полный перечень магазинов. Также воспользовавшись мобильным приложением, которое показывает расположение ближайших торговых точек, вы будете выгодно совершать покупки. Это могут быть разные магазины, начиная продуктовыми и заканчивая детскими товарами. Также с картой реально купить не за всю стоимость туристические путевки.

Как начисляется кэшбек

Баллы начисляются за покупки, которые совершили на собственные деньги. Лимит – не менее пяти покупок за определенный период на сумму больше 10000 рублей. Кэшбек возвращается и в магазинах-партнерах, и в других.

Преимущества:

  • Возврат средств 1-6%, а по акции до 35%.
  • Выбор магазинов.
  • Бесплатное годовое обслуживание и выпуск.
  • Льготный период до 1 года.

Кредитка «Халва» имеет массу достоинств. Пользоваться легко, подкупает повышенный кэшбек и широкая партнерская сеть. Отсутствие комиссий и льготный период говорят также в пользу карты. Если любите часто и много совершать покупки в розничных магазинах, стоит приобрести кредитку «Халва»!

Отзывы пользователей о cashback картах

В комментариях ниже вы можете оставить свои отзывы и поделиться опытом использования той или иной карты с кэшбэком. Помогите другим пользователям определиться с выбором наиболее выгодной банковской карты.

P.S. Обязательно указывайте о какой карте идет речь в вашем отзыве.

Также можете поучаствовать в нашем опросе:

Какая карта с кэшбэком лучше для покупок в интернете и в частности на Алиэкспресс?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...
Условия оформления
0
Стоимость обслуживания
0
Удобство использования
0
Размер кэшбэка
0
Добавить свой отзыв  |  Отзывы и комментарии

5 комментариев
Показать все Полезные Высокий рейтинг Низкий рейтинг Добавить свой отзыв
  1. Интересные, конечно, условия по некоторым картам. Тут нужно подумать, чтобы выбрать самый подходящий вариант конкретно для себя. Единственное что, привыкла пользоваться картами Сбербанка, а здесь не увидела никаких предложений, или пропустила? От Сбербанка нет кэшбэка за приобретения товаров на Али?

    • Насколько помню, есть 0.5% бонусами спасибо за все покупки. В остальном для Алишки Сбербанк ниочем. Если покупать в магазинах-партнерах,то там есть не плохие предложения.

  2. Для среднестатистических пользователей, как по мне, гораздо выгоднее будет просто пользоваться кешбек сервисами по старинке. Чтобы карта вышла на самоокупание, учитывая затраты на ее обслуживание, нужно быть шопоголиком. Да, конечно очень удобно, если ты покупаешь не только онлайн, поэтому нужно учитывать все за и против. Сам лично недавно задумывался о том, чтобы оформить кешбек карту, но средние расходы в месяц составляют не более 3-4к(подросток), поэтому не вижу в этом смысла. В любом случае, спасибо за статью, взял на заметку

  3. Требования, для достижения максимального процента кэшбэка ни разу не демократичные. Каждый месяц надо тратить просто немерено бабла по карте.

  4. У карты МТС неплохие условия, но тратить кэшбэк фактически негде. Только на услуги и товары в офисах МТС…

    Оставить отзыв

    Общая оценка